Календарь дивидендов российских компаний

Дивиденды Realty Income

Как получить дивиденды Realty Income. Дата дивидендной отсечки пока неизвестна. Чтобы получить дивиденды Realty Income необходимо купить акции за два дня до закрытия реестра акционеров, потому что торги проходят в режиме Т+2.

Выплата дивидендов. Выплата на одну акцию по прогнозу неизвестна. Выплачивают дивиденды не позднее 25 рабочих дней с даты закрытия реестра. Начисляются средства на ваш брокерский счет или карту.

Как купить акции. Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли, например QUIK. Укажите название компании или тикер — O. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции. Используйте калькулятор для расчета дохода.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Ваш брокер удержит НДФЛ в размере 13%. 10% автоматически списывается в пользу США, 3% придётся заплатить самостоятельно в пользу РФ. Если у вас не подписана налоговая форма W8-BEN, то налог составит 30%. Брокер перечислит дивиденды за вычетом налога.

История результатов последнего дня покупки и экс-дивидендной даты

Как вела себя бумага в эти дни

Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020

Начну с того, в какие российские и иностранные дивидендные акции лучше вкладывать, чтобы в этом и следующем году получить неплохие проценты. Первое, что я рассмотрю – дивидендные акции российских предприятий.

ТОП-10 самых доходных дивитикеров РФ в 2019-м

Итак, какие же российские предприятия стоит рассматривать как потенциальный вариант для инвестирования, чтобы в дальнейшем получить доход от дивидендных акций?

Топ-10:

1. НКНХ АП. Дивидендная доходность 26,41%.
2. НКНХ. Дивидендная доходность 22,45%.
3. Сургутнефтегаз АП. Дивидендная доходность 18,16%.
4. Мечел АП. Дивидендная доходность 15,68%.
5. Татнефть АП. Дивидендная доходность 15,26%.
6. НЛМК. Дивидендная доходность 13,8%.
7. МРСК ЦП. Дивидендная доходность 13,38%.
8. Татнефть. Дивидендная доходность 12,61%.
9. ЭнелРоссия. Дивидендная доходность 12,44%.
10. МосБиржа. Дивидендная доходность 12,25%.

Рейтинг лучших российских компаний с максимальным размером дивидендов по отраслям

Сейчас я рассмотрю российские компании с максимальным размером дивидендов по отраслям, чтобы вы смогли решить для себя, какой сектор экономики предпочесть.

Внешнеторговые предприятия

Подробнее их дивидендную доходность рассмотрю ниже. Они активно экспортируют товары в другие страны, практически вся выручка в долларах и евро.

Металлургия

Лидируют в рейтинге предприятий в 2019 году – «Норникель» с годовой доходностью 11,36% и группа НЛМК с 14,13%. Если прогнозы окажутся верны, на конец 2019 года активы металлургической компании покажут небывалый рост: руководство серьезно подошло к пересмотру диверсификационных стратегий.

Ритейл

Наиболее привлекательными в России остаются дивидендные акции ПАО «Детский мир» с годовой доходностью 10,36%. Также можно присмотреться к сети «Магнит» с их 5,1%.

Рейтинг лучших американских компаний с максимальным размером дивидендов

Я составил для вас рейтинг дивидендных акций Америки.

Из таблицы я вижу, что самые большие проценты по дивидендным акциям выплачивают организации с дополнительными рисками. Прежде чем покупать их ценные бумаги, необходимо здраво оценить ситуацию.

Акции с ежемесячным дивидендным доходом

1. Apple Hospitality REIT. Фонд, который инвестирует средства в отели Hilton. В 2020 году программа дивидендных выплат приостановлена.
2. Global X SuperDividend US ETF. Активы фонда состоят из акций фармацевтических компаний, предприятий энергетики и нефтяной отрасли, сферы услуг и бытового обслуживания.
3. EPR Properties. Фонд типа REIT, который инвестирует средства в недвижимость учебных заведений, компаний развлекательной и туристической направленности.
4. LTC Properties. Ещё один REIT-фонд. Инвестирует в дома престарелых.
5. Whitestone REIT. Фонд владеет сетью торговых центров в районных городах США.

Акции американских компаний приносят доход чаще, но вложения в них связаны с политическими рисками из-за санкций, особенно при инвестировании через иностранного брокера.

Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденды можно рассматривать как частичку прибыли компании, акциями которой владеет инвестор.

Размер выплачиваемого вознаграждения зависит от финансовых результатов. Если была получена прибыль, то часть направляется на развитие компании, а часть на выплату дивидендов.

Общая размер выплат делится на количество акций в обращении. И получается некая сумма прибыли на одну акцию.

Рекомендуемые размер выплат прописан в уставе компании. И она должна ему следовать.

Например:

• По уставу Газпром обязан выплачивать 10% от полученной прибыли. По факту платят больше. В 2017 году на дивидендные выплаты направили 45% от прибыли.
• Лукойл выплачивает 25%. Но стремиться каждый год увеличивать этот показатель.
• На дивиденды Московская биржа отчисляет аж 70% от прибыли.
• Сбербанк отчисляет на дивиденды 20-25%.

Есть компании с очень сложной дивидендной политикой. И начинающему инвестору ее очень сложно понять.

Норильский никель — дивидендная политика
Северсталь — политика по выплате дивидендов

Если провести аналогию с обычной жизнью, то акционеров, владеющих пакетами акций и регулярно получающих дивиденды, можно сравнить с людьми, сдающими недвижимость в аренду.

Например, у вас есть квартира, которую вы сдаете. Получаете за нее 20 000 рублей в месяц.

С этой суммы, часть вы отдаете за оплату услуг ЖКХ, часть на уплату налогов. Возможно что-то направите на текущий ремонт. Если есть кредит (ипотека) — придется потратиться на выплаты. Ну а остальное — ваша чистая прибыль (дивиденды).

А теперь представьте, что у вас не одна, а 30 квартир в собственности и вы их все сдаете.

Тогда получаемой чистой прибылью можно распорядиться немного по другому. Купить еще одну квартиру (за свои или в кредит), то есть расширить бизнес.

В итоге: конечный остаток чистого дохода снизится в разы. Вот эту часть и можно считать дивидендным доходом.

Что такое дивиденды простыми словами

Это часть прибыли компании, на которую может рассчитывать держатель доли капитала. Т.е. это понятие используют, чтобы по-другому сказать, как называется доход по акциям. Данная доля вычисляется, исходя из общего количества активов предприятия и зависит от того, сколько их у каждого инвестора.

Например, организация выпустила 200 бумаг, а ее прибыль за год составила 400 руб. Несложно рассчитать, что инвестор получит 2 рубля с каждой бумаги за вычетом налога 13%.

Нет законов, которые регламентируют выплату дивидендов по акциям. Каждая компания решает сама, выплачивать ли их либо оставлять, чтобы использовать для развития бизнеса. По этой же причине нет понятия минимального размера выплат.

Стоит учитывать, что такой доход не связан с ростом стоимости ресурсов. Эти 2 фактора не влияют друг на друга. Чтобы получить прибыль от акций, когда они дорожают, нужно их продать. При этом такие компании могут не предусматривать выплату процентов от своей прибыли.

Как благоустроить кухню с эркером?

Эркер с успехом можно использовать для расширения полезного пространства кухни. С ним вы получаете возможность придать помещению оригинальный внешний вид и создать удобное место для приема гостей и душевных домашних посиделок. Среди вариантов, приведенных ниже, вы сможете найти оптимальное решение и воплотить задуманное в реальность.

Что представляет собой эркер на кухне?

Под понятием эркер подразумевают выступающую часть помещения. Его форма и длина может быть разнообразной (прямоугольной, дуговой и даже треугольной), но при этом у эркера обязательно есть окно (одно или несколько).

Использование эркера при зонировании кухни

Поскольку у эркера в обязательном порядке имеются окна, то целесообразно использовать пространство возле них для организации так называемой обеденной зоны. Обычно подобная планировка подразумевает достаточно большую площадь самого эркера. Относительная удалённость от участка, на котором активно готовят пищу, позволяет не экономить на месте и разместить членов всей семьи за просторным столом. Яркое естественное освещение придаёт эркеру неповторимое очарование, при этом использование искусственных светильников будет необходимо лишь в вечернее и ночное время.

При зонировании можно использовать точечные светильники, вмонтированные в потолок кухни. Такая подсветка вечером будет придавать неповторимое очарование вашей кухне и оставит неизгладимое впечатление у посетивших вас гостей. При благоустройстве кухни дизайнеры часто используют различные методы. К примеру, можете подчеркнуть пространство эркера, положив в его области напольное покрытие, отличающееся от остального по текстуре и цвету. Это может быть как плитка, так и ламинат или линолеум.

Оформление окон на кухне с эркером

Как мы уже упоминали выше, окно в эркере — обязательный атрибут. Именно поэтому рекомендуем заняться его оформлением. Можете использовать для этих целей лёгкие гардины из органзы, они не будут сильно препятствовать проникновению солнечного света в помещение, но при этом, преломляя его, создадут неповторимую атмосферу домашнего уюта. Если кухня расположена на солнечной стороне, то вам понадобятся шторы поплотнее.

Сегодня особую популярность приобрели роллеты из натуральных материалов, например бамбука. Этот высокоэкологичный материал настоящая находка для помещения, в котором приходится проводить достаточно большое количество времени. Он лёгок в эксплуатации, прекрасно затемняет окно в солнечный день, и способен подчеркнуть стилистику помещения придав ей восточный колорит. Вечером, когда необходимости бороться с солнечными лучами нет, роллеты можно свернуть в тонкие рулоны, которые будут практически незаметны на карнизе, расположенном под потолком. Ещё один вариант – это шторки в стиле кантри. Ситцевая ткань будет до половины покрывать окно, придавая помещению деревенское очарование.

Мебель для эркера на кухне

Если вы хотите организовать полноценную зону отдыха, то вам лучше приобрести мягкую мебель. Она будет кстати и для отдыха в кругу семьи, и для приёма гостей. Если в ваших планах создать настоящий зимний сад в эркере, то разместите  в нём напольные подставки для цветов или поставьте их на подоконнике. Обилие тепла и света в эркере пойдёт на пользу растительности, и вы сможете создать благоприятные условия для роста даже самых капризных тропических видов.

Довольно часто в зоне эркера размещают и рабочую зону для приготовления пищи. При этом по его периметру устанавливается кухонный гарнитур, имеющий просторную рабочую поверхность. Для того чтобы подвести мойку к соответствующим коммуникациям, вам придётся изрядно поработать, однако, взамен вы получите светлую и просторную зону, в которой будет удобно готовить пищу. Когда желания убирать подоконник, расположенный под кухонной рабой нет, то рекомендуем оставить его и использовать его в качестве подставки для цветов или декоративных элементов.

Если мойка в эркере – явление допустимое, то плита (газовая или же индукционная) — нежелательный предмет. Несмотря на наличие окна, вам вряд ли удастся организовать правильную вентиляцию помещения. Лучше разместить плиту у стены, где будет расположена вытяжка и вентиляционные отверстия. Только таким образом вы сможете обезопасить себя от запахов готовящееся еды на кухне и запотевших окон.

Занимаясь оборудованием рабочей зоны эркера необходимо учесть следующие факторы. Обычно под окнами в эркере располагается батарея. Радиатор отопления находится под подоконником и служит источником тепла для всего помещения кухни. Решив устроить у окна рабочую зону, вы будете вынуждены убрать радиатор. В этом случае для дополнительного обогрева используют тёплый пол либо переносят радиаторы в другое место кухонного помещения.

Может ли компания перестать выплачивать дивиденды

Может. Причин может быть множество: от изменения дивидендной политики, до «плохого» года или направление свободного денежного потока на другие более приоритетные (по мнению менеджмента) цели.

Также может произойти резкое снижение уровня выплат, буквально в разы. В некоторых случаях это временное явление. И в будущем, компания старается выйти на прежний уровень или даже превзойти его, компенсировав акционерам недополученную прибыль.

Дивиденды Сбербанка

Пример. 2014 год был очень трудным для Сбербанка в финансовом плане. В итоге акционеры получили всего 3% от прибыли компании или 45 копеек на акцию (годом ранее было 3,2 рубля). В 2017 году по итогам предыдущего  (2016) периода дивидендный платеж вырос в 13 раз!!!

Что такое дивидендная отсечка?

Это как раз и есть дата закрытия реестра. После окончания торговой сессии, инвесторы, имеющие акции компании в портфеле, имеют право на дивиденды.

Но есть один нюанс.

Как правило, именно перед дивидендной отсечкой (за несколько дней), котировки начинают повышаться. Все хотят поучаствовать в разделе прибыли. Наблюдается значительный спрос на бумаги. А по закону рынка, если спрос превышает предложение — цены увеличиваются.

На следующий день после дивидендной отсечки, стоимость самих акций резко падает. Обычно на величину обещанных дивидендов.

Почему?

Компания уже зафиксировала держателей и для многих трейдеров, настроенных на краткосрочную торговлю, акции уже не представляют интереса.

И можно наблюдать дивидендный гэп (разрыв на графике). Вот как он выглядит на примере Северстали.

Компания установила акционерам 3,97% дивидендной доходности. На следующий день котировки рухнули практически на аналогичную величину — 4,05%.

Как получать дивиденды по купленным ранее акциям предприятий

АО предоставляет своим акционерам информацию о том, какие решения принимаются на ОСА. Есть вариант, что компания не получила прибыль, или большинство акционеров отдало голоса за то, чтобы направить ее на нужды организации, а не на выплаты. И в том, и в другом случае денежные средства не направлялись на брокерские счета.

Вопрос, как получить дивиденды по акциям, купленным десятилетия назад, возникает, если ресурсы были приобретены, например, в1993 г., однако владелец не получал с них прибыль.

Найти данные более двадцатилетней давности в сети удастся не всем. Остается возможность выяснить этот вопрос в телефонном режиме. В отделе по работе с акционерами дадут справку по данному вопросу.

Нужно определить, почему сложилась ситуация, в которой владелец ценных бумаг не знал о переводе средств, либо ему их не перечисляли.

Причина может заключаться в том, что в анкете указаны неверные реквизиты. Владелец акций, рассчитывающий на заработок на дивидендах, несет ответственность за информацию, которую он представляет. Поскольку в обязанность эмитента входит отправка средств, он не проверяет достоверность сведений.

Если счет неверный, деньги на него не поступят. По истечении срока они вернутся на баланс компании и будут находиться в кредиторской задолженности 3 года. После этого деньги обращаются в доход предприятия. Получается, что в подобном случае акционер может рассчитывать получить средства в течение последних 3 лет.

Существует вероятность, что в анкете отсутствуют полные сведения об инвесторе, и он попал в категорию неустановленных лиц. Недостаточно купить акции, чтобы получать дивиденды. Следует проверять, какие пункты нужно заполнить, чтобы деньги не вернулись к эмитенту, не найдя адресата.

Акционер мог указать, что предпочитает, чтобы деньги приходили на почтовое отделение, однако при смене прописки не внес изменения в анкету. Или, выразив желание получать наличные средства через кассу, не являлся за ними вовремя. Владея акциями, нужно отслеживать моменты выплат дивидендов. В противном случае последние перестанут быть действительными.

Средства будут получены в полном объеме, если открыт банковский счет, при этом акционер указал, что хочет воспользоваться данным источником для перечисления процентов с прибыли. В таком случае финансы накапливаются там и не возвращаются акционерному обществу. Были компании (среди них — Газпром), которые поощряли своих клиентов оформлять такой способ вывода денег.

Какой бы ни была ситуация, рекомендуется связаться с компанией и выяснить данный вопрос. Если есть необходимость — обновить сведения о себе.

Кроме того, бывают случаи, когда эмитент не обращает невыплаченные деньги в оборот.

Дивидендные акции США

Если инвестирование в российские ценные бумаги не привлекает, учитывая зависимость фондового рынка от цен на нефть и достаточно ограниченный выбор перспективных финансовых инструментов, то я рекомендую обратить внимание на дивидендные акции США. Можно найти компании, где регулярные выплаты акционерам достигают 10 % в долларах

Но все это сопряжено с высокими рисками. Не известно, как долго такая положительная картина будет радовать инвесторов, не снизиться ли прибыль. Правда, даже в настоящее время на североамериканском фондовом рынке существуют дивидендные аристократы:

Можно найти компании, где регулярные выплаты акционерам достигают 10 % в долларах. Но все это сопряжено с высокими рисками. Не известно, как долго такая положительная картина будет радовать инвесторов, не снизиться ли прибыль. Правда, даже в настоящее время на североамериканском фондовом рынке существуют дивидендные аристократы:

• капитализация таких компаний превышает 3 миллиарда $;
• их ценные бумаги отличает высокая ликвидность и большая оборачиваемость на бирже;
• они регулярно, более 25 лет подряд, выплачивают дивиденды своим акционерам;
• размер выплаты акционерам постоянно растет (по крайней мере не снижается).

Долгосрочное инвестирование в дивидендные акции на фондовом рынке США подтверждает свою эффективность в сравнении с торговлей на бирже. Если сравнить рост курсовой стоимости S&P 500 с их полной дивидендной доходностью (котировка + дивиденды), долгосрочная инвестиционная стратегия имеет двукратное преимущество.

Возрастание котировок S&P 500 за последние три десятилетия составило 1110 %, а совокупный доход индекса S&P 500 вырос на 2400 %. Наиболее привлекательными для инвестиций среди «дивидендных аристократов» являются акции компаний потребительского и промышленного сектора:

• пищевая промышленность и производство табачных изделий;
• товары для дома и средства гигиены;
• ж/д, морская и авиационная транспортные отрасли;
• строительство и логистика.

Динамика их развития практически не зависит от цикличности глобальной экономики. Доля компаний сектора потребительских товаров в S&P 500, постоянно увеличивающих выплаты по ценным бумагам, достигла уже более 62 %. Среднегодовой темп роста совокупного дохода S&P 500 TR составляет не менее 13,2 %.

Согласитесь, впечатляющие показатели, несмотря на периодические потрясения на фондовом и финансовом рынках. Вполне веский повод для инвестиций в ценные бумаги этих секторов экономики. ТОП-5 компаний США с максимальными дивидендами в 2019–2020 гг:

• CenturyLink (CTL) — 13,2 %;
• дивидендная доходность акций L Brands Inc. (LB) составила 8,3 %;
• Kimco Realty Corp. (KIM) —7,2 %;
• Iron Mountain (IRM) — 7,2 %;
• Ford Motor (F) — 7,1 %.

Неплохие показатели? Если сегодня доходность акций составляет 7 %, то через несколько лет она может достигать 12 %. При реинвестиции средств этот показатель может возрасти до 20 % от вложенных средств.

Естественно, что для этого потребуется и время, и терпение, и правильный выбор компании для инвестирования. Я написал большой обзор про Американских дивидендных аристократов, состоящих из 66 компаний. Советую изучить. 

Дивидендные даты

Рассмотрим ключевые даты, влияющие на дивидендные выплаты.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Дата объявления дивидендов (англ: Declared Date) – дата, когда совет директоров объявляет о размере будущих выплатах и дате закрытия реестра. Для отечественных компаний характерна периодичность выплат раз в квартал, полугодие, 9 месяцев или год. Американские же компании могут выплачивать дивиденды и ежемесячно (см. → Акции и ETF с ежемесячными дивидендами. Макс. доходность).

Дата закрытия реестра (англ: record date, аналог: дата отсечки) – дата в который формируется список акционеров, которые получат дивидендные выплаты. Для того чтобы получить дивиденды необязательно владеть акциями целый год. Купить акции можно и за несколько дней до даты закрытия реестра, а точнее до экс-дивидендной даты.

Экс-дивидендная дата (англ: Ex-dividend Date) – последний день, когда инвестор может купить акции и в последствии получить дивидендные выплаты. Данная дата учитывает режим торгов Т-2, который подразумевает, что акция переходит в собственность инвестора через 2 рабочих дня. Для дивидендных акций США действует режим Т+3. Поэтому, экс-дивидендная дата представляет собой дату закрытия реестра минус 2 рабочих дня.

После закрытия реестра происходит изменение цены акции и возникает дивидендный гэп (см. → дивидендный гэп) – в виде разрыва и снижении цены на размер дивидендных выплат. После этого в течение 10-25 дней осуществляется начисление дивидендов на счет.

Онлайн конвертация

Приверженцам бесплатных онлайн программ, для объединения нескольких jpg в pdf будет полезен следующий сервис . Объединим jpeg в pdf в два шага:

Откройте окно проводника, выделите необходимые для слияния jpg файлы и просто перетяните их мышкой в поле страницы Drop Your Files Here
и, по завершении загрузки кликните по кнопке COMBINET.
Созданный файл откроется автоматически для просмотра в новом окне.

Данный вариант совершенно не требователен к скорости Вашего канала и «железу» ПК, так как конвертация происходит на внешнем интернет-ресурсе.

Также сервис позволяет преобразовать PDF-документ обратно в любой удобный формат (DOC, JPG, PNG, TXT и др.)

Рейтинг акций с высокими дивидендами 2020 года

Итак, ниже Вы можете ознакомиться с ТОПом ценных бумаг, составленным на основе некоторых вышеперечисленных критериев.

Опять же, данный рейтинг субъективен, и он точно не идеален. Как Вы могли заметить, некоторые бумаги, добавленные в список, имеют низкий индекс стабильности.

Например, DSI Детского мира всего 0,36.

А какие акции на Ваш взгляд заслуживают того, чтобы попасть в ТОП самых доходных по части дивидендов? Буду рад выслушать аргументы и скорректировать свой рейтинг.

Подписывайтесь на обновления блога и читайте больше об инвестициях и формировании пассивного дохода.

Всем профита!