Карта «мир» — продукт национальной платежной системы: как получить и пользоваться?

Как получить карту Мир?

До 1 июля 2018 года все бюджетники должны были получить карту «МИР», на которую перечисляется зарплата учителям, врачам и работникам министерств и государственных ведомств. Новые держатели карты получили привилегии: сниженную ставку по кредитам и овердрафт с льготным периодом. Все пенсионеры перейдут на карту «МИР», которая будет выпускаться для них бесплатно, до 1 июля 2020 г.

Процедура оформления банковской карты «Мир» совершенно ничем не отличается от обычного процесса получения карт! Вы приходите в банк, обращаетесь с заявлением и паспортом, и через несколько дней забираете готовую платежную карту. Некоторые банки уже сейчас позволяют заказать карту «Мир» прямо из личного кабинета онлайн-банка, либо оформить карту по телефону.

В 2019 году получить карту Мир можно практически во всех крупных банках России Сбербанк, ВТБ 24, Альфа-банк, Газпромбанк и тд.

Что делать, если дали «Мир»?

К сожалению, в бюджетных организациях и для получения государственных пособий человек вынужден использовать для зачисления только «Мир»: переводы с бюджетных счетов данных категорий в счет «физиков» не осуществляются.

Единственный выход — использовать дополнительную карту, зачисляя на нее необходимые для покупок в интернете или все поступившие средства.

Тем не менее, жить с «Миром» можно (в отличии от некоторых карт мелких банков). Но резервную все же стоит иметь, и понадобится она ещё пару лет.

Сегодня 12,7% всех карт в России и 100% карт в Крыму принадлежат именно к этой системе. Отличный результат за 2 года. Правда, нужно учитывать, что каждая третья карта в стране не используется совсем.
P.S. А у вас есть карта платежной системы “Мир”?

iPhones.ru

Потенциал ещё не раскрыт, и не все гладко.

Как оформить карту «Мир»?

Карту «Мир», как и карту любого другого типа, российские граждане могут получить в ближайшем банке. Сегодня большинство банков РФ выпускают и обслуживают карты «Мир», поэтому выбирайте банк, с которым хотите сотрудничать, берите с собой документ, удостоверяющий личность, и обращайтесь в отделение за карточкой.

При обращении в банк уточняйте тарифы и условия. Например, на сайте Сбербанка говорится, что обслуживание по пенсионной карте «Мир» составит 0 рублей. При этом на остаток по карте начисляются дополнительные проценты. Снять наличные с карты без комиссии можно на уровне 50 тыс. рублей в день.

Карта будет готова за 2-3 рабочих дня, если обращаться в отделения Москвы, Санкт-Петербурга, Новосибирска и ряда других крупных городов страны. В остальных случаях сроки изготовления и доставки карты могут занять 3-10 рабочих дней.

Можно получить и обычную классическую карту «Мир». Здесь обслуживание карты уже будет платным, составляя в первый год 750 рублей. В последующие годы за обслуживание будут брать 450 рублей. Плюсом такой карты будет то, что снятие наличных без комиссии разрешается на уровне 150 тыс. рублей в день.

Предложение Почта банка

«Почта Банк» (предлагает клиентам кредиты, кредитные карты Элемент 120 и другие услуги) относительно новая организация, основанная ВТБ и Почтой России. Места обслуживания подразделяются на два вида:

• почтовое отделение;
• отделение банка.

Выпуск карточек в этом банке осуществляется в двух случаях:

1. При заполнении заявки на кредитную карточку «Зеленый мир».
2. При открытии сберегательного счета.

Кредит имеет лимит до 500000 рублей и 0% в течение 60 дней. При нарушении положенного срока беспроцентного периода ставка составляет 19,9% годовых. Существует интересная особенность у этой зеленой версии. На каждые потраченные три тысячи рублей по карте банк обязуется сажать одно дерево.

Открыть сберегательный счет можно во всех местах обслуживания. Депозит будет приносить вам до 6% годовых на остаток. На сайте банка вы можете точно определить доход, который сможете получить, открыв счёт — pochtabank.ru.

Принимают ли карту «Мир» за границей?

Как известно, на территории России карта «Мир» работает в любой точке, где принимают банковские карты. В Крыму также не будет никаких ограничений. А как обстоят дела за границей?

Владельцы карт «Мир» могут использовать пластик для оплаты покупок в Армении, Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Турции. Также карта будет действовать на территории Южной Осетии. Кроме того, ведется работа по приему карт «Мир» с другими странами Ближнего и Дальнего зарубежья.

Чтобы использовать карту «Мир» за границей, специалисты советуют получать пластик специального типа, который одновременно обслуживается двумя платежными системами. Одна из них – система карты «Мир», а другая – одна из транснациональных систем. Гражданам для поездок в другие страны предлагают «Мир»-Maestro, «Мир»-JCB, «Мир»-UnionPay.

Условия переводов с карты МИР

Сегодня Сбербанк выпускает карты МИР только дебетового типа. На них можно хранить собственные сбережения или оформить кредит в МФО. Кстати, большинство микрофинансовых компаний уже более года сотрудничает с национальной платежной системой. так получить заем на карту МИР Сбербанк или другого банка можно на тех же условиях, что и для VISA или Mastercard.

Итак, представим, что на пластике МИР скопилась некоторая сумма и необходимо ее отправить другому человеку. Как быть? Можно ли совершать переводы с МИР?

Как перевести деньги с карты МИР Сбербанка на карту Сбербанка VISA?

Дебетовая карта национальной платежной системы МИР Сбербанк поддерживает те же функции и услуги, что VISA или Mastercard от Сбербанка. Совершение переводов между карточными счетами одного банка но разных платежных систем  — внутрибанковская операция. Выполнить ее можно через личный кабинет, мобильное приложение Сбербанк Онлайн, Мобильный банк, банкомат, кассу банка.

Рассмотрим самые простые варианты, доступные из дома.

Сбербанк Онлайн

1.Зайдите на главный сайт организации;

2. Осуществите авторизацию в системе, используя логин и пароль;

3. В личном кабинете нажмите на пункт «Переводы и платежи»;

4. Затем выберете получателя перевода, это может быть «между своими счетами», «клиенту Сбербанка», «перевод на карту в другом банке» и т.д.

5. Введите номер пластика получателя денежных средств и сумму;

6. Укажите карту списания денежных средств;

7. Проверьте корректность введенных данных и кликните команду «Оплатить»;

8. Подтвердите транзакцию паролем, полученным по СМС.

Выгоднее всего отправлять деньги с дебетовой (МИР, VISA, Mastercard, Маэстро) на кредитную — 0% комиссия. А максимальная комиссия при переводах с карты через отделение банка — 1,5%.

Через Мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Для осуществления данной операции необходимо предварительно скачать приложение на смартфон и иметь доступ к интернету во время проведения транзакции. Инструкция:

1.Откройте приложение на своем телефоне;

2. Пройдите авторизацию;

3. В экранном меню выберете раздел «Переводы», он находится внизу страницы;

4. Нажмите на необходимый пункт, к примеру «Перевод клиенту Сбербанка»;

5. Укажите счет, с которого будет списание суммы отправления;

6. Введите номер карты получателя и сумму;

7. Подтвердите операцию командой «Оплата».

Мобильный банк

Чтобы перевести деньги с карты МИР Сбербанка на любую другую карту Сбербанка или тоже МИР через СМС необходимо:

1. Открыть поле для отправки смс;
2. Ввести: ПЕРЕВОД<номер пластика получателя><сумма>, при этом отправка денег будет с пластика, привязанного к телефону;
3. Отправить сообщение на номер 900.

Как перевести деньги с карты МИР Сбербанк на карту другого банка?

Транзакции через Сбербанк Онлайн на карточки других банков осуществляется по инструкции, аналогичной вышеприведенной. С единственной разницей – в меню личного кабинета следует выбрать опцию «На карту другого банка» и указать ее реквизит.

Через Мобильный банк такая операция невозможна. Через банкомат тоже 1,5%.

Что такое платежная система МИР?

Банковская платежная система «МИР» была запущена в декабре 2015 года. Тогда же были выпущены первые банковские карты национальной платежной системы «МИР». На данный момент карты «МИР» принимаются в 90% банкоматов и платежных терминалов по всей территории Российской Федерации.

Поскольку платежная система «МИР» создавалась для использования внутри России, за границей пользоваться картой МИР НСПК можно, только если карта выпущена совместима с иностранными платежными системами. Сегодня выпускаются совместные кобрендинговые карты платежной системы «Мир» с международными платежными системами MasterCard, JCB и UnionPay:

• «Мир»-Maestro,
• «Мир»-JCB,
• «Мир»-UnionPay.

Такие карты в России работают как карты «Мир», а за рубежом они принимаются в торговых сетях так, будто это банковские карты Maestro, JCB или UnionPay соответственно. В скором времени начнется выпуск карт «МИР», совместных с платежной системой American Express.

Разновидности и тарифы

В Почта Банке можно оформить стандартную карту, дающую доступ к сберегательному счету и право на участие в бонусной программе. Носитель может быть неименным, в этом случае он будет предоставлен бесплатно. Если клиент хочет оформить именной пластик, ему нужно будет заплатить 500 руб.

Кроме классической версии, можно получить платежный инструмент, привязанный к системе «Мир» и подключенный к бонусным программам торговых сетей:

• «Пятерочка»;

«Магнит».

Люди, заинтересованные в сохранении природы, могут оформить «Зеленый Мир». Этот носитель дает возможность принять участие в совместном проекте банка и компании ООО «Лаборатория леса». По его условиям, за каждые потраченные 4 тыс. руб. будет посажено 1 дерево. Держатель такого платежного средства будет регулярно получать электронные сертификаты, в которых будут указаны GPS-координаты лесов, которые были восстановлены при его поддержке.

Карта «Магнит» Почта Банка используется для оплаты товаров и услуг.

Преимущество такой банковской карты — возможность подключения к системам оплаты с помощью мобильного телефона Mir Pay и Samsung Pay. Недостаток — отсутствие кэшбэка в рамках программы «Мультибонус».

Все перечисленные платежные инструменты обслуживаются по одинаковым тарифам.

Пенсионная

Неименная карта, работающая с системой «Мир», бесплатно выдается всем, кто оформит перечисление пенсии на счет в Почта Банке. Комиссия за ее обслуживание не взимается. Использование тарифа «Пенсионный» дает право на получение 3% годовых на остаток на сберегательном счете, даже если он меньше 50 тыс. руб.

Зарплатная

Перевод зарплатного проекта в эту финансовую организацию имеет 3 преимущества для работодателя:

• средства на счета работников зачисляются без комиссии;
• система удаленного доступа предоставляется бесплатно;
• плата за выпуск карт не взимается.

Средства на счета работников зачисляются без комиссии, плата за выпуск карт не взимается.

Классическая

Классическая неименная версия карты «Мир» бесплатно выдается при открытии счета. Получить ее может любой клиент банка. Обслуживание носителя будет бесплатным при выполнении любого из следующих условий:

• в течение последних 365 дней были совершены операции по карте или счету, к которому она привязана;
• остаток превышает 3 тыс. руб.;
• у держателя платежного инструмента открыт срочный депозит или есть действующий кредит.

В противном случае каждый месяц со счета будет списываться 100 руб.

Для работающих пенсионеров

Тариф предназначен для тех, кто продолжает трудиться несмотря на достижение пенсионного возраста. Он предусматривает те же льготы, что и стандартный «Пенсионный».

Отзыв о российской банковской карте «МИР»

В данный момент функция накопления бонусов только на стадии распространения по всей стране. Поэтому, это немного сдерживает рост популярности карты среди большинства клиентов банков. Также одним из факторов, которые ограничивают распространение карты является тот факт, что принимают карту только пока в России и на территории Республики Крым. В принципе, если Вы, также как и я не особо любите выезжать в дальнее зарубежью, то карта МИР не будет вас ограничивать в своем функционале. Ну и самое главное, из всех достоинств карты — карта «МИР» не может быть блокирована новыми банковскими санкциями со стороны Запада из-за  международной нестабильности. Почитав отзывы в интернете, о том что карты VISA и MasterCard были отключены в 2014 году, этот аспект сейчас является очень актуальным.

Про себя скажу, что я открыл карту в Тинькофф Банке с бесплатным обслуживанием и пользуюсь ей при оплате ежедневных покупок. Поэтому, и Вам я советую завести карту МИР и использовать ее в качестве повседневного кошелька!

В заключении предлагаю еще просмотреть видео о карте МИР.

Где можно оформить

На данный момент оформление карточек по платежной системе МИР от Сбербанка возможно как при личном обращении в учреждение, так онлайн на сайте банка, заполнив форму-анкету. Процедура выдачи и требования к желающему получить карточку стандартные:

• на официальном сайте найти список отделений, занимающихся оформлением нового банковского продукта;
• явиться в это отделение с паспортом и написать заявление на оформление;
• изготовление карты занимает примерно 1-2 недели.

Банк предъявляет определенные требования будущим держателям платежного инструмента

Как снять деньги с карты?

С февраля 2020 года клиентам Сбербанка стал доступен новый вариант снятия наличных с карт системы МИР. Теперь владельцы отечественного пластика могут в точках магазинах-партнеров прямо на кассе получить средства со своих карт. Такая услуга предоставляется совершенно бесплатно. Она стартовала благодаря большой проделанной работе в течении всего 2019 года.

Сегодня такой сервис предоставляет только главный банк страны и охватывает пока несколько тысяч точке. Позже к нему подключатся и другие отечественные фин учреждения.

Прежде всего такая программа направлена на удаленные от больших городов населенные пункты, где не всегда есть банкоматы и терминалы. В дальнейшем всё больше торговых компаний будут подключаться к сервису, тем самым облегчая жизнь всем людям.

Достоинства и недостатки

Поскольку первая российская банковская карточка Сбербанк-МИР находится на стадии становления и еще не получила такого широкого применения как ее аналоги Visa и MasterCard, у нее есть свои достоинства и недостатки.

Новая платежная система ориентирована на отечественных граждан и будет постоянно расширят спектр своих возможностей

Достоинства

Главное преимущество выпущенного пластика – он рассчитан исключительно для россиян и не зависит от влияния экономики и политики других стран. Среди остальных «плюсов» можно отметить:

• отсутствие платы за оформление;
• распространенная сеть обслуживания в регионах, в том числе и в Крыму;
• наличие защитного чипа;
• по сравнению с остальными классическими карточками более низкий тариф услуг мобильного банкинга (30 руб.)

Недостатки карты Сбербанк — МИР

Многие россияне, оформив карточку национальной платежной системы, столкнулись с некоторыми из ее недостатков. Следует отметить, что все они связаны с продвижением банковского продукта, который еще не получил широкого распространения

Для удобства предусмотрены все базовые возможности для внутреннего пользования

К «минусам» относятся:

• высокие тарифы обслуживания по сравнению с классическими аналогами;
• валюта счета карточки – только рубли, не предназначается для валютных операций;
• не везде есть сервисы, обслуживающие карточку;
• нет возможности пользоваться карточкой за рубежом в полной мере.

Новое предложение прежде всего ориентировано на работников бюджетной сферы

Вам может быть интересно:
Карта МИР Сбербанка

Но уже сейчас планируется ряд мероприятий, расширяющих функционал карточки:

1. увеличить количество точек обслуживания;
2. запуск кредитного варианта;
3. внедрение зарплатного проекта;
4. расширение возможностей получения, помимо отделений предусматривается оформление в онлайн системе;
5. запуск новых партнерских программ, подключенных к новому продукту;
6. запуск программы по возврату денег при покупке товаров в интернете в размере 10-15% от суммы покупки;
7. выход на международный рынок.

Со временем планируется запустить программу возврата денег при покупке товаров в интернете в  размере 10-15% от суммы покупки.

Заключение

Появление в линейке банковских продуктов  отечественной платежной системы  является попыткой защитить россиян от возможных проблем, связанных с неоднозначной мировой политикой.

Поскольку для банковской системы РФ – это первый национальный продукт, то у него есть как плюсы, так и минусы. Многие недостатки связаны с тем, что внедрение российской карточки находится на начальной стадии.

Платежная система «Мир»: какие банки выпускают?

На данный момент большинство российских банков выпускают национальную карту. Из самых популярных можно выделить следующие:

• Сбербанк;
• Тинькофф Банк;
• Промсвязьбанк;
• Авангард;
• Альфа-Банк;
• Русский Стандарт;
• Газпромбанк;
• ВТБ;
• Почта Банк;
• Райффайзенбанк;
• Ренессанс Кредит;
• Россельхозбанк.

Весь список партнеров вы можете просмотреть на официальном сайте платежной системы.

Карта «Мир» от Сбербанка

Сбербанк самым первым начал выпускать карту «Мир». В этом банке вы можете получить одну из следующих типов пластика:

• Классическая. Цена за годовое обслуживание – 750 рублей в первый год, 450 рублей – в последующие. Без комиссии допускается снимать до 150 000 рублей. Возможность получать бонусы СПАСИБО.
• Золотая. Стоимость обслуживания – 3 000 рублей в год. До 300 000 рублей можно снимать без комиссии. Предлагаются повышенные бонусы СПАСИБО, дополнительные скидки и привилегии.
• Пенсионная. Предназначена для получения социальных выплат. Снятие наличных через банкоматы или офисы без комиссии до 50 000 рублей. Процент на остаток до 3,5%. За обслуживание платить не требуется. Выпуск тоже производится бесплатно.

Чтобы заказать, подайте онлайн-заявку, заполнив анкету. По истечении 10-14 дней пластик поступит в отделение Сбербанка, которое вы укажите в заявлении. При получении карты специалисту необходимо предъявить паспорт и подписать соглашение об обслуживании.

Контролировать остаток средств, совершать финансовые операции вы можете через ваш электронный личный кабинет на сайте банка или в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Узнать всю информацию по регистрации, входу и использованию ЛК вы можете здесь.

Таким образом, благодаря появлению платежной карты «Мир» пользователи могут не переживать за сохранность собственных сбережений и безопасность совершаемых операций, а также пользоваться различными бонусами, скидками, программами лояльности.

Возможности карты Мир в Сети — Aliexpress, Joom, Pandao

Чтобы использовать весь функционал этих ресурсов, клиенты регистрируются на официальных сайтах. Затем в личном профиле формируют заказ, который оплачивают банковской картой. Национальная платежная система «Мир» активна для Aliexpress, Joom, под вопросом пока Pandao. Чтобы оплатить покупки, пользователь привязывает в Личном меню – карточный номер, который в последующем автоматически указывается при оплате.

Существуют и другие способы оплаты в Сети, для этого подходят электронные кошельки платежных систем Яндекс.Деньги, Qiwi. Процесс регистрации включает авторизацию персональных данных и привязку банковской карты Мир.

Как восстановить карту Почта Банк в случае утере?

Утерянный или украденный пластик следует в первую очередь как можно быстрее заблокировать. Несмотря на то, что ПИН-код к карте является секретной информацией и должен быть известен только держателю, существуют сложные мошеннические схемы, благодаря которым вы можете не досчитаться собственных средств. Поэтому оперативная блокировка – первый и главный шаг по защите ваших денег от злоумышленников.

Заблокировать утраченную карту Почта Банка можно несколькими способами:

• обратиться в клиентскую службу по телефону. Потребуется сообщить оператору код доступа, который вы получите в формате СМС-сообщения, либо ответить на контрольные вопросы;
• заблокировать карту через Личный кабинет. Если возникнут затруднения, можно позвонить на горячую линию Почта Банка: компетентный сотрудник проведет вас через процедуру пошагово прямо по телефону;
• посетить любой клиентский центр либо ближайшую стойку продаж продуктов банковской организации. В этом случае для блокировки утерянного пластика понадобится лишь паспорт гражданина РФ.

Далее следует позаботиться о восстановлении пластика. Для этого можно обратиться в клиентский центр либо на стойку продаж, а также заказать перевыпуск карты онлайн. Как именно восстановить карту Почта Банка при утере – решает сам клиент, исходя из удобства и личных предпочтений.

Для тех, кто не использует банковский пластик для обналичивания средств, а тратит имеющиеся на счете деньги преимущественно на интернет-покупки и виртуальную оплату услуг, удобным может оказаться выпуск онлайн-карты. Главное ее преимущество заключается в том, что такой платежный инструмент невозможно потерять или забыть, его не украдут в магазине или общественном транспорте.

Важно: за перевыпуск карты, осуществляемый не по инициативе банка, с держателя взимается плата согласно установленным тарифам. Ее размер зависит от платежной системы, к которой принадлежит пластик («Мир» стоит дешевле, нежели Visa)

Кроме того, к некоторым картам прилагаются условия, при соблюдении которых восстановление карты может быть бесплатным. Например, при покупке на сумму от 555 рублей перевыпуск карты «Пятерочка» оплачивать не придется. Мы рекомендуем заблаговременно проконсультироваться по этому вопросу с сотрудником Почта Банка.

Получив новый пластик, его следует активировать. Сделать это можно самостоятельно – в банкомате, терминале самообслуживания или воспользовавшись функционалом интернет-банкинга на компьютере либо мобильном телефоне.

Плюсы и минусы платежной системы МИР

Рассмотрим несколько достоинств и недостатков кредитных карт МИР, если сравнивать их с другими системами:

Плюсы	Минусы
Более низкая стоимость обслуживания	Если карта не является кобэйджинговой, расплачиваться ею можно только в России, Абхазии или Южной Осетии
Сниженные процентные ставки	Карточки МИР выпускают не все банки, и могут возникать проблемы со снятием наличных через банкоматы
Высокий уровень безопасности	Доступны счета только в рублях, а при конвертации по кобэйджинговым картам могут быть финансовые потери из-за банковского курса
Большое количество бонусов и программ лояльности, предлагаемых банками	Не все карты поддерживают технологию NFC

Внешний вид карт

В настоящий момент Сбербанк выступает 4 вида карт системы Мир. Они предназначены для получения социальных выплат либо для личных целей. Внешний вид и основные условия обслуживания описаны в таблице.

Карта	Пенсионная	Моментум	Классическая	Золотая
Дизайн
Стоимость обслуживания в год	бесплатно	750 руб.	3000 руб.*
Назначение	для пенсионных выплат	для личных нужд	для получения зарплаты или личных нужд

*Если оформить карту до конца 2018 г., на первый год обслуживания предоставляется скидка 50% – взимается 1500 вместо 3000 руб.

Внешний вид карт отличается цветовым фоном и рисунком, однако на пластик нанесены одни и те же данные:

• фамилия и имя клиента на латинице;
• номер карты – 16 цифр, образующих уникальную комбинацию;
• срок действия;
• отметка платежной системы Мир.

На оборотной стороне можно увидеть код CVV, который пригождается для оплаты покупок в интернете, а также магнитную полосу и место для подписи держателя.

Что касается ВТБ 24, то на сегодняшний день банк выпускает только 1 карту платежной системы Мир – она называется Мультикарта. Выпускается в 2 вариантах – дебетовая и кредитная. Дизайн карты зависит от ее уровня – обычная дебетовая или привилегия.

Вид Мультикарты	Обычная дебетовая	Привилегия (дебетовая или кредитная)
внешний вид
платежные системы	Мир, Visa, MasterCard
стоимость обслуживания	249 руб./мес.*	5000 руб./мес.**
назначение	для личных нужд или получения зарплаты, пенсии

*Обслуживание предоставляется бесплатно, если держатель ежемесячно совершает покупки на сумму от 5000 руб.

**Обслуживание предоставляется бесплатно при соблюдении хотя бы одного из перечисленных условий:

1. Сумма на всех счетах, в том числе и на депозитах ВТБ 24 от 2 млн. руб.
2. Ежемесячные безналичные операции от 100000 руб.
3. Ежемесячное получение средств от организаций от 200000 руб.

Вероятность отказа

Программы лояльности в Сбербанке и ВТБ 24

Клиент, получивший карту, может рассчитывать сразу на несколько программ лояльности. Некоторые из них предлагает сам банк, другие – платежная система Мир.

От Сбербанка

При получении карточки клиент может подключить и бонусную программу Спасибо, в соответствии с которой на счет начисляются баллы за каждую покупку в размере от 0,5% до 20%. Для подключения есть несколько способов:

1. В любом банкомате.
2. В бесплатном сервисе Сбербанк Онлайн.
3. С помощью смс такого содержания: СПАСИБО **** (последние 4 цифры от номера карточки). Сообщение следует отправить на номер 900.

Баланс можно проверять точно такими же способами; удобнее всего это делать в личном кабинете. Накопленные баллы можно тратить на покупки в магазинах-партнерах. За счет этих баллов компенсируется только часть покупки – в среднем 10%-15%, реже 50% и даже 97%-100%.

Рис.1. Полный список магазинов-партнеров, где можно зарабатывать повышенные баллы Спасибо, а также приобретать товары со скидкой, можно увидеть на сайте Сбербанка.

От ВТБ 24

В этом случае держатель сам выбирает свое вознаграждение, решая, в какой именно программе лояльности он будет участвовать в ближайший месяц (после этого решение можно снова поменять). Например, в настоящий момент клиенты могут рассчитывать на возврат разных сумм:

1. До 10% за покупки запчастей, расходных материалов на авто.
2. До 10% при оплате покупок в ресторанах.
3. До 5% за траты на путешествия

Рис.2. Условия программ лояльности могут изменяться, поэтому клиенту лучше следить за обновлением информации на официальном сайте банка.

Также любой клиент ВТБ 24 постоянно получает баллы «Коллекция» за совершение любой покупки. Эти баллы начисляются как cash-back, размер которого зависит от общей суммы покупок исходя из оборота за месяц.

Общая сумма покупок за месяц, тыс. руб.	cash-back
до 5
5-15	1%
15-75	2%
от 75	4%
при покупке у партнеров	до 11%

Накопленные баллы можно конвертировать в рубли согласно простому соотношению: 1 балл = 1 рубль. Далее их можно использовать для частичной оплаты покупок в магазинах-партнерах. Их полный перечень указан на сайте ВТБ 24

Список постоянно обновляется, поэтому важно следить за актуальной информацией

От системы Мир

Владельцы всех карточек Мир могут зарегистрироваться на официальном сайте платежной системы, чтобы принять участие в особых программах лояльности. В настоящий момент на сайте доступно более 100 различных предложений. Система автоматически подберет их в зависимости от региона нахождения клиента.

Рис.3. Зарегистрироваться на сайте платежной системы можно, введя имя, номер телефона и пароль.

В офисе банка

Получить карту может:

• любой гражданин РФ в возрасте 14 лет и старше;
• нерезидент РФ;
• лицо без гражданства;
• беженец.

Несовершеннолетний ребенок может получить любую дебетовую карту Мир, присутствие или письменное согласие родителей необязательно. Подписать договор на обслуживание карты может клиент лично либо его представитель, действующий на основе нотариально заверенной доверенности.

Если клиент обращается сам, он берет с собой только паспорт. Если клиент обращается через официального представителя, последний берет свой паспорт и нотариально заверенную доверенность. Срок ее действия должен быть указан на самом документе. При отсутствии этих данных сроком действия считается 1 год с даты оформления документа.

Полный список документов для разных случаев представлен в таблице.

Категория клиента	Документы
несовершеннолетний гражданин РФ	только паспорт
совершеннолетний гражданин РФ
представитель гражданина РФ	паспорт и нотариально заверенная доверенность
пенсионер	паспорт и пенсионное удостоверение*
нерезидент РФ	паспорт своей страны
беженец, лицо без гражданства	документы миграционного учета, выданные в РФ

*Пенсионер может получить карту Мир Социальная для получения пенсии либо иных социальных выплат. Этот счет обслуживается бесплатно в течение всего времени, к тому же на него начисляется процент по ставке 3,5% годовых. Для открытия такой карточки понадобится не только паспорт, но и документ, подтверждающий право получения социальной выплаты (его получают в Пенсионном фонде). По своему усмотрению пенсионер может оформить и любую другую карту, реквизиты которой нужно также предоставить в Пенсионный фонд.

В любом случае в дополнение к указанным документам гражданин заполняет заявление-анкету, бланк которого выдается на месте. В заявлении указывают такие данные:

• ФИО на русском;
• имя и фамилия на латинице (так они будут указаны на пластике);
• паспортные данные;
• номер телефона;
• е-мэйл (при наличии).

Рис.1. Образец заполненного заявления на получение карты в Сбербанке

Сразу при заполнении заявления можно указать, какие дополнительные сервисы Сбербанка желает подключить пользователь:

1. Мобильный банк – услуга в ограниченном варианте предоставляется бесплатно, а в полной версии – 60 рублей в месяц (по кредитным картам бесплатна в любом случае). Для ее получения необходимо предоставить корректный номер телефона.
2. Сбербанк Онлайн – предоставляется бесплатно. Для использования личного кабинета необходимо получить логин и пароль.

Специалист принимает документы в работу, снимает копию паспорта и информирует о примерных сроках выпуска карты. Обычно пластик поступит в то же отделение в течение 3-5 рабочих дней, однако конкретный срок зависит от региона и нахождения офиса банка. Исключение – карта Моментум, которая выдается сразу, в день обращения. Однако она не является именной и имеет ограничения по выдаче наличных (не более 50000 рублей в день в банкомате Сбербанка).

Уведомить клиента о готовности карты Сбербанк может по sms сообщению. Также гражданин может самостоятельно проверить статус доставки по номеру 8 800 555 555 0 или 900. Для получения карты также понадобится только паспорт. Клиент получает пластик и пакет с ПИН-кодом. Эту комбинацию нужно запомнить, а далее – активировать карту. Для этого ее вставляют в банкомат и вводят ПИН-код. При желании его можно сразу заменить более удобным (также в банкомате). Услуга предоставляется бесплатно.

Тарифы и документы

Что не входит в расчет ставки?

При изучении всей тарифной сетки по обслуживанию кредита следует отбросить те платежи, которые не могут быть включены в проведение расчетов по эффективной ставке:

• Оплата за подготовку и выдачу справки о состоянии задолженности клиента;
• Плата за съем налички через банкомат со счета;
• Комиссия за внесение платы в других финансовых учреждениях;
• Комиссия за перечисление средств на другие расчетные счета по усмотрению клиента.

Данные платежи инициируются исключительно самим заемщиком, поэтому не могут быть включены в полную стоимость услуги кредитования.

Непредвиденные обстоятельства и личные предпочтения клиента напрямую влияют на стоимость услуг банка. Если погасить задолженность заранее, то получится сэкономить, а пропустив несколько платежей – повысить размер общей суммы долга.

Сервис Samsung Pay для держателей карт МИР

К 2019 году Сбербанк стал самым крупным эмитентом карточек МИР. Подключение их к сервису Samsung Pay — убедительное свидетельство того, что банк заинтересован в расширении платежных возможностей карточного продукта. Теперь держатели любой карточки НСПК МИР, выпущенной Сбербанком, смогут оплачивать покупки при помощи своего смартфона. Это сделает ежедневные платежи россиян намного комфортными.

Система МИР подключилась к платформе Самсунг пей для оплат без карты

Среди преимуществ использования сервиса можно назвать следующие:

• Преимущество Samsung по сравнению с остальными конкурентами в том, что сервис позволяет проводить оплату везде, где установлены любые платежные терминалы, даже через те терминалы, которые не поддерживают технологию бесконтактных платежей. Это возможно благодаря имеющейся в сервисе Samsung собственной технологии магнитной безопасной передачи (MST).
• Усиленная защита платежных данных картодержателя. Система KNOX гарантирует защиту независимо от ОС устройства. Усиленная авторизация при каждой попытки оплатить покупку — – по отпечатку пальца или радужке глаза, ПИН-коду приложения. Вместо реального карточного номера используется токен.

Использование варианта оплаты по бесконтактной технологии возможно при выполнении 2 условий:

1. сервис доступен только для смартфонов серии Samsung Galaxy;
2. требуется предварительно установить приложение на свое мобильное устройство.

Перечень гаджетов поддерживающих оплату без карты

Оплата за покупку проводиться в пару минут. Покупателю достаточно активировать сервис и приложить свой смартфон к терминалу на кассе.

Какие банки выпускают карту МИР

Вопрос где получить платежную карту МИР легко решаем, ее выпускают 47 банков:

• АБ «Россия»
• Авангард
• АК Барс
• АКБ Приморье
• Алмазэргиэнбанк
• АлтайБизнес-Банк
• Банк «Открытие»
• Банк «Санкт-Петербург»
• Банк ВВб
• Банк Екатеринбург
• БАНК ОРЕНБУРГ
• Банк СГБ
• Банк Уралсиб
• Возраждение
• ВТБ
• ВТБ 24
• Газпромбанк
• ГЕНБАНК
• Геобанк
• Девон-Кредит
• Енисейский объединенный банк
• Западно-Сибирский коммерческий банк
• КС Банк
• Кубань Кредит
• Левобережный
• МДМ Банк
• Московский Индустриальный банк
• Московский областной банк
• Муниципальный Камчатпрофитбанк
• Примсоцбанк
• Райффайзенбанк
• РНКБ
• Росбанк
• Россельхозбанк
• Саровбизнесбанк
• Сбербанк России
• Связь-Банк
• СДМ-Банк
• Севастопольский Морской банк
• СИАБ
• СМП Банк
• УралТрансБанк
• Хлынов
• Центр-инвест
• ЧБРР
• Челиндбанк
• Челябинвестбанк

В Крыму платежная система МИР представлена РНКБ.

Личный кабинет ABR Direct

Успешный банк Россия предлагает своим клиентам инновационные разработки, одним из таких сервисов является онлайн-банк ABR Direct. Любой клиент может пройти регистрацию и пользоваться всеми возможностями Личного кабинета.

Возможности онлайн-банка

В этот пункт входит:

• открытие и закрытие расчетных счетов, нет необходимости тратить время на поход в офис, достаточно отправить заявку в системе;
• переводы между картами банка и сторонними партнерами;
• оплата товаров и услуг через шаблоны, которые можно вбить заранее и использовать постоянно;
• осуществление коммунальных, телекоммуникационных платежей, Интернет;
• пополнение мобильного баланса любого номера и любого оператора;
• погашение кредитных платежей без комиссии;
• подключение дополнительных опций – смс-информирование, автоплатеж;
• управление финансовыми лимитами;
• перечисление суммы для погашения административных штрафов, налогов;
• оформление виртуальной карты на месяц.

Пользоваться сервисом можно на компьютере, ноутбуке, смартфоне, можно установить значки на рабочий стол и скачать приложение на мобильный телефон.

Регистрация в Личном кабинете ABR Direct

При получении пластиковой карты, можно сразу оформить заявление на получение логина и пароля ABR Direct, который в дальнейшем используют для авторизации в системе.

Чтобы правильно пройти регистрацию, следуют пошагово: